UBS nõustus ostma oma raskustes oleva rivaali Credit Suisse Šveitsi reguleerivatel asutustel oli tehingus võtmeroll, kuna valitsused püüdsid peatada ülemaailmset pangandussüsteemi ähvardava nakkuse.

“Credit Suisse’i ülevõtmisega UBS-i poolt on leitud lahendus finantsstabiilsuse tagamiseks ja Šveitsi majanduse kaitsmiseks selles erandlikus olukorras,” seisis Šveitsi keskpanga avalduses, milles märgiti, et keskpank on teinud koostööd Šveitsi valitsusega ja Šveitsi finantsturu järelevalveamet, et viia riigi kahe suurima panga ühendamine.

Šveitsi riiklik pank lubas ülevõtmise toetamiseks laenu anda kuni 100 miljardit Šveitsi franki (108 miljardit dollarit). Šveitsi valitsus andis ka garantii kuni 9 miljardi Šveitsi frangi suuruse kahjumi katmiseks teatud varadelt, mis ületavad etteantud läve, “et vähendada UBS-i riske”, seisis valitsuse eraldi avalduses. Algses avalduses summat ei märgitud.

UBS-i tehing tehti kiiruga kokku, enne kui turud avati uuesti kauplemiseks esmaspäeval pärast seda, kui Credit Suisse’i aktsiad olid sisse loginud. halvim iganädalane langus alates koroonaviiruse pandeemia algusest. Kahjum tekkis vaatamata Šveitsi keskpanga uuele kuni 50 miljardi Šveitsi frangi (54 miljardi dollari) suurusele laenule, et peatada langus ja taastada panga vastaspoolte usaldus finantsturgude vastu.

Credit Suisse oli juba võidelnud a kaotuste ja skandaalide rida, ning viimase kahe nädala jooksul raputas meeleolu taas, kui USA pangad läksid Silicon Valley Banki ja Signature Banki kokkuvarisemise tõttu tagasi. USA reguleerivate asutuste toetus kindlustamata hoiustele pankrotis pankades ja uue rahastamisvahendi loomine raskustes teistele finantsasutustele ei suutnud šokki peatada ning ähvardab haarata endasse rohkem panku nii USA-s kui ka välismaal.

Credit Suisse’i juhatuse esimees Axel Lehmann ütles pressikonverentsil, et kokkukukkunud USA regionaalpankade põhjustatud finantsebastabiilsus tabas panka just valel ajal.

Vaatamata reguleerivate asutuste osalemisele sidumises, annab tehing UBS-ile autonoomia omandatud varade haldamisel oma äranägemise järgi, mis võib tähendada märkimisväärset töökohtade kärpimist, ütlesid allikad CNBC David Faberile.

Credit Suisse’i ulatus ja potentsiaalne mõju maailmamajandusele on palju suurem kui USA regionaalsetel pankadel, mis survestasid Šveitsi regulaatoreid leidma viisi riigi kahe suurima finantsinstitutsiooni liitmiseks. Credit Suisse’i bilanss on kokkuvarisemise hetkel ligikaudu kaks korda suurem kui Lehman Brothersi bilanss, 2022. aasta lõpu seisuga ligikaudu 530 miljardit Šveitsi franki. Samuti on see palju rohkem ülemaailmselt seotud, kuna sellel on mitu rahvusvahelist tütarettevõtet, mis võimaldab Credit Suisse’i olukorda korralikult juhtida. veelgi olulisem.

Kahe rivaali kokkuviimine ei olnud ilma probleemideta, kuid surve süsteemse kriisi tõrjumiseks võitis lõpuks. Mitmete meediaaruannete kohaselt pakkus UBS algselt pühapäeval Credit Suisse’i umbes 1 miljardi dollari eest. Väidetavalt keeldus Credit Suisse pakkumisest, väites, et see on liiga madal ja kahjustab aktsionäre ja töötajaid. rääkisid Bloombergile asjaga kursis olevad inimesed.

Pühapäeva pärastlõunaks pidas UBS läbirääkimisi panga ostmiseks “oluliselt” enam kui 1 miljardi Šveitsi frangi eest. rääkis CNBC saatele Faber. Ta ütles, et tehingu hind tõusis päeva läbirääkimiste jooksul.

Credit Suisse kaotas 2022. aasta neljandas kvartalis ligikaudu 38% oma hoiustest ja avalikustas oma hilinenud aastaaruanne eelmise nädala alguses et väljavool ei ole veel pöördunud. Ta teatas 2022. aasta kogu aasta puhaskahjumist 7,3 miljardit Šveitsi franki ja ootab 2023. aastal täiendavat “olulist” kahjumit.

Pank oli varem teatanud ulatuslikust strateegilisest ümberkorraldamisest, et neid kroonilisi probleeme lahendada praegune tegevjuht ja Credit Suisse’i veteran Ulrich Koerner asus ametisse juulis.

Katrina piiskop panustanud.